因告密拿5億獎金 美國銀行

2018-03-21 23:48?出處 每日經(jīng)濟新聞

　　因告密拿5億獎金：3月19日，美國證監(jiān)會揭曉了一樁史上最高的“告密獎金”。美國銀行美林證券的三名內(nèi)部人員舉報公司擅自挪用客戶資金，獲得8300萬美元(約合人民幣5.25億元)的獎勵。

　　記者注意到，由于美國法律的保護(hù)，這三位告密者的身份不得而知。但是，據(jù)其委托律師稱，這三人將會把所獲獎金的“非常高的比例”捐贈給慈善機構(gòu)。

　　有媒體評論道，正是這些勇敢的人們挺身而出，數(shù)百萬客戶的資金得以保全，華爾街瘋狂的投機者才能受到應(yīng)有的問責(zé)。

　　而他們?nèi)四軌颢@得這份創(chuàng)紀(jì)錄獎勵，也源于美國前總統(tǒng)奧巴馬在8年前簽署的一項法案。

　　三高管告密獲近5.3億元獎勵

　　據(jù)英國金融時報報道，三位美銀美林內(nèi)部員工給SEC通風(fēng)報信，揭發(fā)了關(guān)于美銀自營部門美林證券挪用客戶資金的行為，獲得了SEC總共8300萬美元的獎勵。

　　根據(jù)三人所提供的信息，近兩年來美銀未將客戶資金與自營資金分離管理，致使其客戶資產(chǎn)置于風(fēng)險之中，SEC因此罰沒了美銀美林4.15億美元。

　　SEC表示，其已于當(dāng)?shù)貢r間本周一給予其中兩名告密者總共5000萬美元的獎勵，第三位則獨攬3300萬美元。需要指出的是，SEC既未公開三名告密者的真實身份，也沒有透露三人所揭發(fā)的具體內(nèi)容。

　　Labaton Sucharow律所的律師喬丹·托馬斯稱，這三名美銀內(nèi)部告密者都是他的客戶，但拒絕透露他們的身份以及現(xiàn)在是否還在美銀工作。托馬斯表示，三人(在告密時)均是美銀的“高管”級別，同時表示，三人所獲8300萬美元獎勵中“非常高的比例”將捐贈給慈善機構(gòu)。

　　托馬斯補充稱，他和SEC之所以不能公開這三名告密者身份的原因，是他們希望三人能繼續(xù)在華爾街工作，而且就連美林證券也不知道這三名告密者的身份。“如果不是我的客戶們，SEC不太可能知道(美銀)的這些違法行為。” 托馬斯說道。

　　托馬斯表示：

　　“我的客戶代表著華爾街那些最優(yōu)秀的人，而且SEC的判決也證明了這一點。這些勇敢的高管們挺身而出，保護(hù)了美林證券數(shù)百萬客戶的資金。”

　　美銀承認(rèn)挪用客戶資金

　　SEC還指出，美銀在2009年至2012年進(jìn)行的一系列交易中，曾故意挪用部分本該分離放置的客戶資金，并將這些資金用于填補美林證券的交易業(yè)務(wù)。SEC認(rèn)為美銀的這種做法完全是不考慮客戶資金的風(fēng)險。

　　當(dāng)然，SEC后來也發(fā)現(xiàn)美銀從這一系列的違法行為種獲取了非法所得。金融時報在報道中稱，美林在一個清算賬戶中每天持有高達(dá)580億美元的客戶證券，如果破產(chǎn)，那么該賬戶里的資金將用于償付債權(quán)人。美銀挪用了50億美元準(zhǔn)備金，用于公司自己的交易活動。美林證券也承認(rèn)了這一違法行為。

▲美銀大廈(圖片來源：維基百科)

　　SEC還表示，美林證券還從事了復(fù)雜的期權(quán)交易，并人為地減少了必須為客戶持有的現(xiàn)金儲備總量。在2009年-2015年間，為了給美林證券的交易提供資金，美銀每周都釋放了數(shù)十億美元的資金。

　　美林證券曾在一份聲明中表示，沒有客戶因為公司的違法行為受到損失，并將投入大量的資源來審查和加強其管理流程。當(dāng)?shù)貢r間周一，公司發(fā)言人哈勒丁拒絕就此置評。

　　告密者受《多德·弗蘭克法案》保護(hù)

　　那么，為何此次美銀三名高管告密會獲得創(chuàng)紀(jì)錄獎勵，并引起華爾街的注意?因為在沒有法律保護(hù)前，告密者可能會遭到公司的各種報復(fù)，在相關(guān)法案發(fā)布之前人們大都對此默不作聲。

　　然而，美國前總統(tǒng)奧巴馬簽署的一項法案改變了這一切。

　　2010年7月21日，奧巴馬正式簽署《多德·弗蘭克華爾街改革和消費者保護(hù)法》，這一法案中的第922部分顯示“禁止解雇或歧視那些敢于舉報他們雇主違法活動的行為”，這一條也就意味著華爾街雇員不用再害怕因為揭發(fā)公司內(nèi)部的違法行為而遭到解雇。沒有這一法案的成立，美銀這三名告密者或許就不會這么干了。

　　同樣據(jù)該法案的第922部分，如果告密者自愿提供的信息最終導(dǎo)致SEC對肇事者處罰100萬美元以上，那么告密者將可得到罰款從10%到30%不等的獎勵。

　　對于發(fā)給舉報者的獎金來源，SEC表示獎金來自此前根據(jù)《多德·弗蘭克法案》建立的基金，并非來自SEC的年度撥款，也不是來自被罰機構(gòu)的罰款。

　　SEC的告密辦公室主任簡·諾伯格則在一份聲明中表示：“這些獎勵措施表明，告密者可以向SEC提供重要信息，以便我們能夠追查并糾正那些可能被忽視的嚴(yán)重違法行為。我們希望這些獎勵，能鼓勵其他握有具體的有關(guān)任何機構(gòu)違反證券法信息的個人站出來，向SEC報告。”

　　每日經(jīng)濟新聞記者注意到，此次三人獲得總共8300萬美元的獎勵，也超過了2014年創(chuàng)下的高密獎金紀(jì)錄(3000萬美元)。SEC還表示，自從其2012年開始向此類告密者發(fā)獎金以來，已經(jīng)累計給53名告密者們發(fā)了總共2.62億美元的獎勵，平均每人獲得近500萬美元。

作者：yujeu